ライフプランニングの記事一覧
人生の各ステージに応じた資産形成と保障の考え方
【2026年4月更新】生命保険 60代退職直後の空白｜在職老齢65万円対応3手順
60歳定年後の“空白5年”を、在職老齢年金65万円・健保切替（任意継続20日／国保14日）・高額療養費“年上限”の最新動向で具体対応。生命保険は不足額＝差額×期間と医療・介護のピンポイント備えへ。
【2026年4月更新】収入保障保険 50代夫 満了年齢｜65歳と70歳の使い分け
50代夫の収入保障保険は65歳満了を土台に、65〜70歳の“谷”だけを薄く上乗せ。2026年の在職老齢“月65万円”と2028年の遺族厚生“5年有期＋継続給付”を一次資料で押さえ、差額×期間・ラダー・最低保証の実務まで解説。
【2026年4月更新】企業型DC6.2万円 共働き20代の配分｜保険優先順位3手順
企業型DCの月6.2万円上限（2026/12）とマッチング拠出の上限制限撤廃（2026/4）に対応し、共働き20代の“守る×増やす”配分を具体化。新NISA・iDeCoの順番と保険3手順を一次情報つきで整理。
【2026年4月更新】死亡保険金据置の正解｜利率上昇期の受取基準と税の線引き
主要生保の据置利率は0.6％水準へ、銀行は0.3％、個人向け国債は1.58％（初回）。税後の実質とインフレで比較し、10か月の期限・非課税枠・雑所得20万円基準まで2026年最新で整理。
高校無償化で浮いた教育費を保険集客へ！保険リーズ最新戦略
2026年高校授業料無償化で生まれる“浮き資金”を保険集客に活かす最新戦略と事例、法規制対応・ACTRAL化の実践ポイントを高水準で解説。
【2026年4月更新】終身保険とインフレ連動｜判断・設計早見表（個別相談可）
物価上昇下で終身保険とインフレ連動終身をどう使い分けるかを最新データで整理。判断3ステップと設計の落とし穴、家計別ミニ試算、参考リンクまで実務で役立つ早見表。
【2026年4月更新】生命保険 子なし30代妻の不足額｜5年有期対応3ステップ
2028年の遺族厚生年金「5年有期」を前提に、子なし30代妻の不足額を差額×期間で数値化。5年厚め→以降薄めの二段階設計と、定期×収入保障の配分・税・一時費用まで一次情報リンク付きで整理。
レカネマブ保険適用元年を勝機に！保険集客×保険リーズで認知症リスク層を獲得
レカネマブ保険適用で広がる認知症リスク層の家計不安。本気層リード獲得の最前線に、ASTRAL for 保険集客の面談課金型リーズ活用戦略とTOT成功事例、法改正対応を具体解説。
住宅インスペクション説明義務強化で高まるリフォーム資金不安を保険リーズでつかむ！最新保険集客戦略
2026年住宅インスペクション“説明義務”強化でリフォーム資金不安・相談ニーズが急増。広告費高騰・法規制強化時代にASTRAL for 保険集客×面談課金リーズで成約最大化する最新戦略と事例・ロードマップを解説。
【2026年4月更新】生命保険 睡眠時無呼吸の加入基準｜通る告知とCPAP準備
睡眠時無呼吸でも保険加入は可能。2026年の最新資料に基づき、通る告知とCPAP実績の整え方、準備書類、商品選び、検査入院の給付線引きまで実務で整理。一次資料リンク付き。
【2026年4月更新】企業型DC6.2万円｜家計配分と生命保険 優先順位3ステップ
企業型DCの上限6.2万円・マッチング上限撤廃・iDeCoの70歳未満拡大に2026年4月時点で対応。新NISAと生命保険の役割分担と家計配分の3ステップ、移換・10年ルールなど落とし穴も一次資料付きで実務化。
【2026年4月更新】医療保険の要否と家族の優先順位｜完全判定チェックリスト
高額療養費の年上限・外来特例の最新論点に対応。2025/3/7の実施見合わせを一次資料で確認しつつ、家族別の要否と優先順位、対象外費用の実額、設計基準と7日手順まで実務的に整理。